Ngành ngân hàng luôn là trụ cột trong nền kinh tế và là lĩnh vực thu hút sự quan tâm của đông đảo nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Nhưng đâu mới là những cổ phiếu ngân hàng đáng đầu tư nhất? Bài viết này sẽ phân tích toàn diện các cổ phiếu ngân hàng dựa trên tiêu chí đánh giá của TechProfit, giúp nhà đầu tư có cái nhìn chi tiết và định hướng đầu tư phù hợp.

Đánh giá cổ phiếu ngân hàng theo tiêu chí Techprofit

Hiệu quả hoạt động

Hiệu quả hoạt động là yếu tố hàng đầu để đánh giá tiềm năng của một cổ phiếu. Tiêu chí này bao gồm các yếu tố: chất lượng lợi nhuận, xu hướng tăng trưởng, lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) và mức lợi nhuận so với trung bình ngành.

Nhóm cổ phiếu ngân hàng dẫn đầu (Điểm: 10.0)

  • CTG, LPB, NAB, STB, TCB, VCB
  • Các ngân hàng này nổi bật nhờ lợi nhuận và ROE cao vượt trội so với trung bình ngành. Đặc biệt, xu hướng tăng trưởng lợi nhuận của nhóm này duy trì ổn định qua nhiều quý, tạo nên sức hút lớn đối với nhà đầu tư tìm kiếm cổ phiếu có hiệu suất kinh doanh vượt trội.

Nhóm cổ phiếu khá (Điểm: 8.0)

  • ACB, BID, EIB, HDB
  • Nhóm này không đạt điểm tối đa nhưng vẫn đảm bảo được biên lợi nhuận ổn định và hiệu quả kinh doanh tốt. Đây là các lựa chọn hợp lý nếu bạn đang tìm kiếm sự cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận.

Định giá các cổ phiếu ngân hàng

Định giá cổ phiếu phản ánh mức độ hấp dẫn của một mã cổ phiếu dựa trên các chỉ số quan trọng như P/E, P/B, và EV/EBITDA. Đây là cơ sở để xác định liệu cổ phiếu có đang bị định giá thấp hoặc phù hợp cho đầu tư dài hạn.

Nhóm định giá hấp dẫn (Điểm: 7.5)

  • ACB, CTG, HDB, STB, TCB
  • Các cổ phiếu này đang được định giá tương đối thấp, khiến chúng trở thành mục tiêu ưu tiên cho các nhà đầu tư dài hạn muốn nắm giữ cổ phiếu ngân hàng trong danh mục.

Nhóm định giá trung bình (Điểm: 5.0)

  • BID, LPB, EIB
  • Nhóm này có mức định giá ở mức trung bình, không quá hấp dẫn nhưng vẫn có tiềm năng, phù hợp với những nhà đầu tư thận trọng.

=> Bắt đầu hành trình đầu tư cùng TechProfit để được sử dụng miễn phí trọn bộ công cụ hỗ trợ đầu tư TechProfit.vn: https://techprofit.vn/mo-tai-khoan-chung-khoan

Sức khỏe tài chính

Sức khỏe tài chính là yếu tố quyết định khả năng ổn định và bền vững của doanh nghiệp. Tiêu chí này tập trung vào khả năng trả nợ, cấu trúc vốn, và mức độ sử dụng đòn bẩy tài chính.

Nhóm cổ phiếu an toàn (Điểm: 8.33)

  • CTG, BID, ACB
  • Các ngân hàng này duy trì được cấu trúc tài chính lành mạnh, khả năng trả nợ tốt, và sử dụng đòn bẩy tài chính hiệu quả, làm tăng sức hấp dẫn của chúng đối với nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định.

Nhóm ổn định (Điểm: 6.67)

  • HDB, STB, TCB, LPB
  • Nhóm này thể hiện khả năng trả nợ và sức khỏe tài chính ổn định, mặc dù không đạt mức cao nhất nhưng vẫn đảm bảo được mức rủi ro thấp trong dài hạn.

Sức mạnh dòng tiền

Khả năng quản lý và duy trì dòng tiền là yếu tố quan trọng để đánh giá sự bền vững của một doanh nghiệp.

Nhóm dẫn đầu (Điểm: 7.03 - 7.16)

  • CTG, BID
  • Hai ngân hàng này có dòng tiền hoạt động mạnh mẽ, phản ánh khả năng sinh lời vượt trội từ hoạt động kinh doanh cốt lõi.

Nhóm tốt (Điểm: 6.99 - 8.73)

  • HDB, EIB
  • Dù không đứng đầu, nhưng nhóm này vẫn cho thấy khả năng quản lý dòng tiền ổn định, là lựa chọn đáng cân nhắc cho các nhà đầu tư trung hạn.

=> Nâng cao hiệu suất đầu tư bằng Quant Trading với Thuật toán giao dịch TechProfit, đánh bại VN-Index đến 30% https://trading.techprofit.vn/

Sức mạnh giá RS

Sức mạnh giá RS đo lường xu hướng giá cổ phiếu so với các mã khác trong cùng ngành. 

Tuy nhiên, trong giai đoạn này, không có cổ phiếu ngân hàng nào đạt điểm cao hơn 5, phản ánh rằng:

  • Sức cầu thị trường yếu: Dòng tiền vào nhóm cổ phiếu ngân hàng chưa mạnh mẽ.
  • Xu hướng giá chưa cải thiện: Ngành ngân hàng cần thêm động lực để tăng trưởng bền vững về giá.

TP-Score (Tổng hợp)

TP-Score là điểm tổng hợp của TechProfit, cung cấp cái nhìn tổng quan, kết hợp giữa các yếu tố cơ bản và kỹ thuật để đánh giá toàn diện cổ phiếu.

Nhóm cổ phiếu dẫn đầu

  • CTG (7.8): Dẫn đầu nhờ sự vượt trội toàn diện, từ hiệu quả kinh doanh, định giá đến sức khỏe tài chính.
  • STB (7.4): Sự cân bằng giữa định giá hấp dẫn và hiệu quả hoạt động giúp STB trở thành lựa chọn lý tưởng.
  • LPB (7.2): LPB nổi bật nhờ hiệu quả kinh doanh ổn định và định giá hấp dẫn.

Kết luận

Dựa trên các tiêu chí của TechProfit, CTG, STB, và LPB là những cổ phiếu ngân hàng nổi bật nhất hiện tại. Chúng không chỉ thể hiện hiệu quả kinh doanh vượt trội mà còn duy trì sức khỏe tài chính ổn định và mức định giá hấp dẫn. Đây là lựa chọn tối ưu cho nhà đầu tư muốn cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận.

=> Đăng kí tài khoản bộ công cụ hỗ trợ nhà đầu tư https://techprofit.vn/ và tham gia Group Cộng đồng hỗ trợ Nhà đầu tư sử dụng Bộ công cụ TechProfit.vn hiệu quả để nhanh chóng THOÁT ĐƯỢC CÁC CÚ SẬP - BẮT TRỌN MỌI NHỊP TĂNG thị trường