ETF là từ viết tắt của Exchange Traded Fund, dịch ra tiếng Việt có nghĩa là Quỹ giao dịch trên sàn. Đây là một hình thức đầu tư tập trung vào việc mua các chứng chỉ quỹ ETF, được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán. Quỹ ETF được hình thành từ việc huy động vốn từ các nhà đầu tư và được quản lý bởi các quỹ đầu tư chuyên nghiệp. Các quỹ này đầu tư vào danh mục cổ phiếu, trái phiếu, và các tài sản tài chính khác, nhằm tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư tham gia.

Quỹ ETF là gì? Chứng chỉ quỹ ETF là gì?

Quỹ ETF được hiểu là một quỹ đầu tư thuộc lĩnh vực chứng khoán, được hình thành từ việc kết hợp nhiều nguồn vốn của nhà đầu tư và được quản lý bởi các quỹ đầu tư chuyên nghiệp. Mỗi quỹ ETF sẽ có một danh mục đầu tư cụ thể, gồm các cổ phiếu, trái phiếu hoặc tài sản tài chính khác, nhằm đảm bảo lợi nhuận cho nhà đầu tư. Chứng chỉ quỹ ETF là các chứng chỉ mà nhà đầu tư mua vào để sở hữu một phần của quỹ ETF.

Khái niệm quỹ ETF  và lịch sử hình thành quỹ ETF

- Quỹ ETF ra đời từ những năm 1990 ở Hoa Kỳ, khi một số công ty quản lý quỹ đầu tư đã tạo ra các quỹ theo hình thức này. Ban đầu, quỹ ETF chỉ được giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán, sau đó mở rộng ra các thị trường khác trên toàn thế giới. Quỹ ETF được coi là một trong những cách đầu tư tiện lợi và linh hoạt, giúp nhà đầu tư tiếp cận với các cổ phiếu và trái phiếu một cách dễ dàng hơn.

- Chứng chỉ quỹ ETF là các công cụ tài chính mà nhà đầu tư mua vào để sở hữu một phần của quỹ ETF. Mỗi chứng chỉ quỹ ETF tương ứng với một tỷ lệ nhất định của danh mục đầu tư của quỹ ETF. Khi giá trị của danh mục tăng lên, giá trị của chứng chỉ quỹ ETF cũng tăng lên theo tỷ lệ tương ứng. Ngược lại, khi giá trị của danh mục giảm, giá trị của chứng chỉ quỹ ETF cũng giảm đi. Chứng chỉ quỹ ETF có thể được mua và bán trên các sàn giao dịch chứng khoán, giúp nhà đầu tư linh hoạt trong việc mua và bán các phần tử trong danh mục đầu tư.

Đòn bẩy quỹ ETF là gì?

Đòn bẩy quỹ ETF là một tính năng cho phép nhà đầu tư vay tiền để mua các chứng chỉ quỹ ETF. Điều này giúp nhà đầu tư có thể tăng lợi nhuận từ việc đầu tư mà không phải sử dụng toàn bộ vốn của mình. Tuy nhiên, tính năng này cũng có thể mang lại rủi ro cao, khiến nhà đầu tư mất nhiều tiền hơn nếu không đúng kế hoạch đầu tư. Việc sử dụng đòn bẩy quỹ ETF cần được thực hiện cẩn thận và dựa trên kiến thức chuyên sâu về thị trường và danh mục đầu tư.

Các loại Quỹ ETF phổ biến

Hiện nay, có rất nhiều loại quỹ ETF phổ biến trên thị trường. Một số loại quỹ ETF phổ biến bao gồm:

  • Quỹ ETF theo chỉ số: Đầu tư vào danh mục cổ phiếu hoặc trái phiếu theo một chỉ số cụ thể, ví dụ như S&P 500 hay VN30.
  • Quỹ ETF ngành: Đầu tư vào danh mục cổ phiếu của một ngành kinh tế cụ thể, ví dụ như ngành công nghệ hay ngành y tế.
  • Quỹ ETF quốc gia: Đầu tư vào danh mục cổ phiếu của một quốc gia cụ thể, ví dụ như Mỹ, Trung Quốc hay Việt Nam.
  • Quỹ ETF hàng hóa: Đầu tư vào danh mục hàng hóa như vàng, dầu thô hay kim loại.

Các quỹ ETF tại Việt Nam

Hiện nay, Việt Nam đã có một số quỹ ETF hoạt động trên thị trường chứng khoán. Các quỹ ETF phổ biến tại Việt Nam bao gồm:

  • VFMVN30: Quỹ ETF theo chỉ số VN30, đầu tư vào danh mục cổ phiếu của 30 công ty có vốn hóa lớn nhất trên thị trường.
  • SSIAM VN30: Quỹ ETF theo chỉ số VN30, đầu tư vào danh mục cổ phiếu của 30 công ty có vốn hóa lớn nhất trên thị trường.
  • VFMVN Diamond: Quỹ ETF theo chỉ số VNX Allshare, đầu tư vào danh mục cổ phiếu của các công ty niêm yết trên sàn HOSE.
  • VFMVN Midcap: Quỹ ETF theo chỉ số VNMidcap Index, đầu tư vào danh mục cổ phiếu của các công ty niêm yết vốn hóa trung bình.

Cách thức hoạt động của quỹ ETF

Quỹ ETF hoạt động dựa trên nguyên lý mua vào và bán ra chứng chỉ quỹ ETF. Nhà đầu tư có thể mua chứng chỉ quỹ ETF thông qua các sàn giao dịch chứng khoán hoặc các công ty quản lý quỹ. Khi mua chứng chỉ quỹ ETF, nhà đầu tư sẽ được sở hữu một phần danh mục đầu tư của quỹ ETF. Giá trị của chứng chỉ quỹ ETF thay đổi theo giá trị của danh mục đầu tư. Nếu giá trị của danh mục tăng, giá trị của chứng chỉ quỹ ETF cũng tăng theo tỷ lệ tương ứng. Ngược lại, nếu giá trị của danh mục giảm, giá trị của chứng chỉ quỹ ETF cũng giảm đi. Nhà đầu tư có thể bán chứng chỉ quỹ ETF để thu lại vốn hoặc thực hiện lợi nhuận.

Sự khác biệt giữa ETF và quỹ tương hỗ

Mặc dù có nhiều điểm tương đồng, nhưng quỹ ETF và quỹ tương hỗ có những khác biệt cơ bản. Quỹ ETF được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán và có tính thanh khoản cao hơn. Trong khi đó, quỹ tương hỗ được bán và mua thông qua công ty quản lý quỹ và không được giao dịch công khai trên sàn. Quỹ ETF có cơ cấu danh mục công khai và thường tuân thủ một chỉ số cụ thể, trong khi quỹ tương hỗ có tự do lựa chọn danh mục đầu tư. Quỹ ETF thường có chi phí giao dịch thấp hơn và tính minh bạch cao hơn so với quỹ tương hỗ.

Kinh nghiệm đầu tư quỹ ETF

Tại sao nên đầu tư vào quỹ ETF? Đây là câu hỏi được nhiều nhà đầu tư quan tâm khi tiếp cận với hình thức đầu tư này. Dưới đây là một số lý do nên đầu tư vào quỹ ETF:

Tăng cường đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đầu tư vào quỹ ETF giúp nhà đầu tư có thể tiếp cận với nhiều loại tài sản khác nhau, từ cổ phiếu, trái phiếu cho đến hàng hóa. Điều này giúp tăng cường đa dạng hóa danh mục đầu tư và giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư. Nhờ việc sở hữu chứng chỉ quỹ ETF, nhà đầu tư không phải tự đi mua từng loại tài sản một mà có thể tiếp cận với toàn bộ danh mục đầu tư của quỹ.

Linh hoạt trong việc mua bán

Quỹ ETF có tính thanh khoản cao và có thể được mua bán trên các sàn giao dịch chứng khoán. Điều này giúp nhà đầu tư linh hoạt trong việc mua và bán chứng chỉ quỹ ETF theo nhu cầu và điều kiện thị trường. So với việc mua bán trực tiếp cổ phiếu hoặc trái phiếu, việc giao dịch chứng chỉ quỹ ETF dễ dàng hơn và tiết kiệm thời gian cho nhà đầu tư.

Chi phí giao dịch thấp

So với việc tự đi mua từng loại tài sản riêng lẻ, việc đầu tư vào quỹ ETF có chi phí giao dịch thấp hơn. Các quỹ ETF có khối lượng giao dịch lớn trên sàn chứng khoán, giúp giảm thiểu các khoản phí giao dịch. Đồng thời, việc sở hữu chứng chỉ quỹ ETF cũng giúp tiết kiệm chi phí quản lý và lựa chọn danh mục đầu tư.

Tiềm năng sinh lợi cao

Do tính chất của quỹ ETF, nhà đầu tư có thể tiếp cận với nhiều loại tài sản tiềm năng sinh lợi cao. Việc đầu tư vào các ngành kinh tế phát triển hay các công ty có tiềm năng tăng trưởng cao có thể mang lại lợi nhuận lớn cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, việc lựa chọn danh mục đầu tư phù hợp là điều quan trọng để đạt được hiệu suất sinh lợi cao.

Những hạn chế khi đầu tư vào quỹ ETF

Tuy có nhiều ưu điểm, nhưng việc đầu tư vào quỹ ETF cũng có những hạn chế cần lưu ý. Một trong số đó là tính biểu đồ của giá trị chứng chỉ quỹ ETF thay đổi liên tục theo giá trị danh mục đầu tư. Điều này có thể làm cho giá trị của chứng chỉ quỹ ETF biến động không ổn định và gây rủi ro cho nhà đầu tư. Ngoài ra, việc sở hữu chứng chỉ quỹ ETF không cho phép nhà đầu tư kiểm soát trực tiếp việc quản lý danh mục đầu tư và không có quyền biết chi tiết về các công ty trong danh mục.

Các hình thức mua chứng chỉ quỹ ETF

Có nhiều hình thức để nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ ETF. Một trong số đó là thông qua các công ty chứng khoán hoặc các công ty quản lý quỹ. Nhà đầu tư có thể liên hệ với các công ty này để được hướng dẫn chi tiết về việc mua chứng chỉ quỹ ETF. Ngoài ra, nhà đầu tư cũng có thể tự mua chứng chỉ quỹ ETF thông qua các sàn giao dịch chứng khoán.

 

Quỹ ETF là một hình thức đầu tư tiện lợi và linh hoạt, giúp nhà đầu tư tiếp cận với các cổ phiếu và trái phiếu một cách dễ dàng hơn. Quỹ ETF được hình thành từ việc huy động vốn từ các nhà đầu tư và được quản lý bởi các quỹ đầu tư chuyên nghiệp. Việc đầu tư vào quỹ ETF mang lại nhiều lợi ích như gia tăng đa dạng hóa danh mục đầu tư, linh hoạt trong việc mua bán, chi phí giao dịch thấp và tiềm năng sinh lợi cao. Tuy nhiên, việc lựa chọn danh mục đầu tư phù hợp và kiểm soát rủi ro là rất quan trọng khi đầu tư vào quỹ ETF.